การลงทุนแบบ DCA คืออะไร

DCA คืออะไร ? น่าจะยังคงเป็นคำถามที่นักลงทุนมือใหม่ยังสงสัยอยู่บ้าง ซึ่งในโลกการลงทุนกลยุทธ์การลงทุนถือเป็นสิ่งที่สำคัญมากในการลงทุนในทุกสินทรัพย์ แล้วการลงทุนแบบ DCA นี้เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ใครๆก็สามารถนำไปปรับใช้ได้ ถึงแม้ว่าเราอาจจะไม่ได้มีความเชี่ยวชาญ หรือ มีประสบการณ์ในการลงทุนมากนัก 

ซึ่งนักลงทุนมือใหม่ที่เข้ามาสู่ตลาดการลงทุนนั้นเป็นเรื่องยากมากที่จะหาจังหวะที่ดี หรือ เข้าใจบริบทของพฤติกรรมต่างๆในตลาด ซึ่งการ DCA ก็เป็นอีกหนึ่งกลยุทธ์ที่ดีไม่น้อยหากเราเพิ่งพึ่งเริ่มลงทุน

วันนี้จะพาทุกท่านไปทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนแบบ DCA ว่าเป็นอย่างไร

การลงทุนแบบ DCA คืออะไร

มาถึงคำถามที่ทุกคนอย่างรู้กันแล้วว่า DCA คืออะไร ? การลงทุนแบบ Dollar-Cost Averaging หรือ DCA คือ การลงทุนซื้อสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งในจำนวนที่เท่าๆกัน อย่างสม่ำเสมอ ไม่ว่าจะเป็น หุ้น, กองทุน หรือแม้แต่คริปโตฯเองก็ตาม สามารถที่จะนำ DCA มาปรับใช้ในการลงทุนได้ โดยอาจจะซื้อทุกๆเดือน หรือ ทุกสัปดาห์ โดยที่ไม่ได้สนใจถึงราคา หรือ สภาวะตลาด ณ ตอนนั้น

โดยการลงทุนแบบ DCA ถือว่าเป็นกลยุทธ์ที่ใช้ในการลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดได้อย่างดีมาก แล้วอาจจะเป็นการลดโอกาสในการตัดสินใจผิดพลาดในช่วงเวลาที่ตลาดการลงทุนนั้นมีความผันผวนที่สูงกว่าปกติ ซึ่งนี้ถือว่าเป็นจุดเด่นของการลงทุนแบบ DCA เลยก็ว่าได้ แต่อย่างไรก็ตามการลงทุนแบบ DCA ก็ยังถือว่ามีข้อจำกัดอยู่บ้างนั้นก็คือการลงทุนด้วยวิธีนี้อาจจะไม่ได้ทำให้นักลงทุนได้ผลตอบแทนที่สูงที่สุด และ อาจจะทำให้สูญเสียโอกาสการทำกำไรก็ได้

แต่ว่าข้อดีของการลงทุนแบบ DCA อีกอย่างหนึ่งเลยนั้นก็คือจะทำให้นักลงทุนมีวินัยสูงมากยิ่งขึ้น สามารถตั้งเป้าหมายในการลงทุนที่ชัดเจนได้ และไม่ใช้อารมณ์ในการตัดสินใจลงทุน ซึ่งหากให้อธิบายว่าการลงทุนแบบ DCA คืออะไร อาจจะบอกได้ว่ามันเป็นกลยุทธ์การลงทุนที่มีการกระจายการลงทุนในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ เพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคา

อยากเริ่มลงทุนแบบ DCA ต้องทำอะไรบ้าง

หลังจากที่ได้รู้จักกันคร่าวๆแล้วว่า DCA คืออะไร สำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่อาจจะพึ่งเริ่มต้นลงทุน การลงทุนแบบ DCA ถือว่าเป็นกลยุทธ์ที่เหมาะมากๆ แต่ก็คงมีคำถามตามมาอย่างแน่นอนว่าหากเราต้องการจะเริ่มลงทุนแบบ DCA ควรทำอย่างไร โดยถ้าหากว่าเราอยากเริ่มลงทุนแบบ DCA เราสามารถเริ่มต้นได้ดังนี้

• เลือกสินทรัพย์ที่ดีเพื่อทำการ DCA เช่นหากเราชอบลงทุนในตลาดคริปโตฯ อาจจะศึกษาเหรียญที่มีโอกาสเติบโตได้ในระยะยาว หรือ หากเราต้องการลงทุนในหุ้นอาจจะศึกษาหุ้นที่พื้นฐานดีมีศักยภาพสูงในการเติบโต เป็นต้น
• วินัย และ ความสม่ำเสมอเป็นสิ่งที่สำคัญ เราอาจจะต้องเลือกว่าเราต้องการจะ DCA บ่อยขนาดไหน เช่น ทุกๆวันที่ 1 ของเดือน หรือ ทุกๆวันจันทร์
• กำหนดจำนวนเงินที่เราจะทำการลงทุนแบบ DCA ซึ่งตรงนี้อาจจะต้องกำหนดจำนวนเงินที่เราพร้อมจะลงทุนด้วย
• ติดตามสินทรัพย์ที่เราลงทุนอยู่สม่ำเสมอ และ มีการปรับกลยุทธ์ตามความเหมาะสม เนื่องจากสินทรัพย์ที่เราลงทุนมีพื้นฐานที่เปลี่ยนไปอาจจะส่งผลต่อการลงทุนได้

อย่างไรก็ตามสิ่งที่สำคัญที่สุดของการลงทุนแบบ DCA นั้นก็คือวินัยในการลงทุน และ พื้นฐานของสินทรัพย์ที่เราลงทุน ซึ่งหากเราขาดวินัยอาจจะทำให้เราผลตอบแทนน้อยลง หรือหากเราลงทุนแบบ DCA ในสินทรัพย์ที่พื้นฐานไม่ดีอาจจะทำให้เราขาดทุนได้

ตัวอย่างการ DCA เป็นอย่างไร

หลังจากที่เราได้รู้แล้วว่าการลงทุนแบบ DCA คืออะไร กันแบบคร่าวๆแล้ว เพื่อให้เห็นภาพมากยิ่งขึ้น ผมจะมีตัวอย่างว่าถ้าเราทำ DCA บิทคอยน์ในช่วงเดือนมกราคมปี 2023 ถึง เดือนธันวาคมปี 2023 โดยจะเน้นการ DCA ทุกๆวันที่ 1 ของเดือนนั้น ในจำนวนเงิน 10,000 บาททุกเดือน แล้วทำการขายวันที่ 31 ธันวาคม 2023

ซึ่งราคาของบิทคอยน์ ณ วันนั้นคือ 1,448,853 บาท ซึ่งถ้าขายเราจะได้เงินกลับมา 188,061 บาท โดยเราจะได้กำไรทั้งหมด 68,061 บาท จากการทื่เราลงทุน DCA บิทคอยน์นั้นเอง โดยภาพรวมจะเห็นได้ว่าหากเราเริ่มลงทุนแบบ DCA และมีวินัยในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอก็สามารถทำกำไรได้ อย่างไรก็ตามสินทรัพย์ที่เราเลือกลงทุนต้องเป็นสินทรัพย์ที่ดีด้วย

การลงทุนแบบ DCA มีข้อดีอย่างไร

การลงทุนแบบ DCA มีข้อดีอยู่มากมายหลายอย่าง แถมยังเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่อีกด้วย โดยข้อดีของการลงทุนแบบ DCA มีดังนี้

• ลดความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาสินทรัพย์ หรือ ลดความเสี่ยงจากที่เราเข้าซื้อผิดจังหวะ โดยที่เราไม่จำเป็นต้องนำเงินทั้งหมดซื้อสินทรัพย์ในทีเดียว
• สามารถตั้งเป้าหมายการลงทุนได้อย่างชัดเจน ทำให้การลงทุนของเราเป็นระบบ และ มีวินัยมากยิ่งขึ้น
• เป็นวิธีการลงทุนที่เรียบง่ายเหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ที่พึ่งเริ่มเข้าสู่ตลาดการลงทุน หรือคนทั่วไปที่พึ่งเริ่มศึกษาเกี่ยวกับการลงทุน
• ทำให้พอร์ตการลงทุนของเราไม่ผันผวนมากจนเกินไป ไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับตลาดขาขึ้น หรือ ตลาดขาลง
• กำหนดจำนวนเงินที่เริ่มลงทุนทำให้ใช้เงินทุนไม่มากก็สามารถเริ่มลงทุนได้ โดยอาจจะเริ่มลงทุนหลัก 1000 บาทต่อเดือนก็ได้

โดยรวมแล้วการลงทุนแบบ DCA ก็เหมาะแก่การลงทุนในทุกสภาวะตลาด, ใช้เงินลงทุนไม่สูงก็สามารถลงทุนได้มากไปกว่านั้นยังช่วยลดความเสี่ยง และ ความผันผวนจากตลาดขาขึ้นแรง หรือ ตลาดขาลงแรงอีกด้วย

ข้อควรระวังหากอยากลงทุนแบบ DCA 

ถึงแม้การ DCA จะเป็นกลยุทธ์ที่เรียบง่าย เหมาะสำหรับนักลงทุนมือใหม่ แต่ก็ยังมีข้อควรระวังที่หากเราต้องการลงทุนแบบ DCA โดยข้อควรระวังมีดังนี้

• หากเราทำการ DCA สินทรัพย์ที่ไม่ดี อาจจะทำให้เราขาดทุน หรือ ผลตอบแทนไม่ได้ดีตามที่เราคาดหวัง
• อาจจะต้องเคยดูว่าสินทรัพย์ที่เราทำการ DCA พื้นฐานยังดีอยู่หรือไม่ เนื่องจากพื้นฐานของสินทรัพย์ต่างๆสามารถเปลี่ยนแปลงได้
• การลงทุนแบบ DCA อาจจะไม่ได้ให้ผลตอบแทนมากเท่ากับการที่เราหาจังหวะซื้อสินทรัพย์ในช่วงที่ราคาถูกที่สุด ซึ่งหากเรามองในเรื่องของกำไรอาจจะไม่สามารถทำกำไรได้สูงสุด
• อาจจะต้องใช้เวลานานกว่าจะเริ่มเห็นกำไร หรือ ผลลัพธ์จากการลงทุนอาจจะต้องใช้เวลาหลายเดือน หรือเป็นปีเลยก็ได้

ถึงแม้ DCA จะดีข้อดีอยู่มากมายก็ตาม แต่หากเราเลือกลงทุนในสินทรัพย์ผิดประเภท, ขาดวินัยในการลงทุน หรือแม้กระทั่งไม่สามารถลงทุนในระยะยาวได้ ปัจจัยเหล่านี้เราจะทำให้เราไม่สามารถทำกำไรในตลาดการลงทุนก็ได้

สรุปการลงทุนแบบ DCA

DCA เป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบค่อยๆทยอยซื้อในทุกๆเดือน โดยใช้ต้นทุนเท่าๆกัน ซึ่งจะเหมาะกับสินทรัพย์ที่ค่อนข้างดี เพราะถ้าหากเรา DCA สินทรัพย์ที่ไม่ดีอาจจะส่งผลทำให้กำไรเราอาจจะไม่ได้มากเท่าที่ควรจะเป็น จุดเด่นเลยคือ ใครๆก็สามารถนำไปปรับใช้ได้ทั้งนักลงทุนมือใหม่ หรือ นักลงทุนที่อยู่ในตลาดมาเป็นเวลานานแล้วก็ตาม โดยถ้าหากใครอ่านบทความนี้จนจบแล้วมีใครถามเราว่าการลงทุนแบบ DCA คืออะไร เราก็สามารถจะให้คำตอบกับผู้ถามได้แล้ว

อย่างไรก็ตาม ก่อนที่เราจะเลือกลงทุนแบบ DCA ในสินทรัพย์อะไรก็แล้วแต่ ควรมีวินัยในการลงทุน และ คอยศึกษาแนวโน้มการเติบโต หรือ พื้นฐานของสินทรัพย์นั้นๆอย่างสม่ำเสมอ โดยที่ควรเน้นไปในสินทรัพย์ที่สามารถเติบโตได้ในระยะยาวไม่ว่าจะเป็นหุ้น หรือแม้แต่คริปโตฯเองก็ตาม เพื่อให้เราสามารถสร้างผลตอบแทนให้ได้มากที่สุด

หมายเหตุ

คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจำนวนและสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยง และ ผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอนาคต โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้