ในตอนที่เราลงทุนกองทุนรวมต่าง ๆ บางครั้งอาจจะประสบปัญหาเกี่ยวกับการหาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนนั้น ๆ แต่รู้หรือไม่ว่าที่จริงแล้วข้อมูลบางอย่างของกองทุนที่เราต้องการนั้น ถูกรวมไว้อยู่ใน Fund Fact Sheet

Fund Fact Sheet คืออะไร?

  การซื้อกองทุนรวมตัวใหม่เข้ามาในพอร์ตก็จำเป็นที่จะต้องดู ‘โปรไฟล์’ ของตัวกองทุนรวมที่สนใจด้วยเช่นกัน แต่แทนที่จะเข้าไปดูหน้าตาและจำนวนเพื่อนที่มีร่วมกันเหมือนกับการเพิ่มเพื่อนบนโลกออนไลน์ นักลงทุนจะต้องศึกษา ‘โปรไฟล์’ ของกองทุนรวมที่สนใจผ่าน Fund Fact Sheet ที่บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) หรือ สถาบันทางการเงินแต่ละแห่งจัดทำขึ้น โดยโปรไฟล์ของกองทุนรวมอย่าง Fund Fact Sheet จะเป็นหนังสือชี้ชวนที่จะทำการสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวมให้นักลงทุนได้พิจารณารายละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุน

  ข้อมูลที่อยู่ใน Fund Fact Sheet ไม่เพียงแต่จะช่วยให้เข้าใจถึงระดับความเสี่ยงของกองทุนแต่ละตัวเท่านั้น แต่ยังสามารถช่วยนักลงทุนวางแผนการลงทุนเพื่อสร้างโอกาสรับผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพ ทั้งจากการพิจารณาผลประกอบการในอดีต ปัจจัยที่ส่งผลต่อการลงทุน รวมไปถึงความผันผวนที่อาจเกิดขึ้น

Fact Sheet กองทุนรวมโฉมใหม่นี้เป็นไปตามหลักเกณฑ์ใหม่จากทางสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ หรือ ก.ล.ต. ภายใต้โครงการ Simplified Disclosure ระยะที่ 2 และโครงการ Regulatory Guillotine ซึ่งสะท้อนถึงความตั้งใจจริงของ ก.ล.ต. ที่จะทำให้ผู้ลงทุนได้รับข้อมูลที่สำคัญและย่อยง่าย ขณะเดียวกันก็ยกเลิกหรือปรับปรุงข้อมูลที่หมดความจำเป็นออกไป

ซึ่งหลักเกณฑ์ที่ว่าก็มีผลบังคับใช้เรียบร้อยแล้ว โดย Factsheet ของกองทุนรวมตั้งแต่วันที่ 1 มิถุนายน 2565 จะเป็นรูปแบบใหม่ตามหลักเกณฑ์ใหม่นี้ทั้งหมด และจะต้องมีการอัปเดตใหม่ทุกเดือน 

โดยมีสิ่งที่โดนตัดออกไป

• การเปลี่ยนแปลงจำนวนหน้า ใครที่อ่าน Factsheet แบบเก่าบ่อย ๆ จะเห็นได้ว่าในจำนวนเอกสารเกือบ 10 หน้า มีข้อมูลสำคัญที่ตามดูจริง ๆ ไม่กี่หน้า โดยภายใต้หลักเกณฑ์ใหม่นี้ Factsheet กองทุนจะมีเพียง 3 หน้าเท่านั้น
• ภาพ Chart ก็ยังคงมีอยู่เฉพาะที่จำเป็น
• ภาพ Risk Spectrum ที่กินพื้นที่ครึ่งหน้ากระดาษแต่ให้ข้อมูลได้เพียงเรื่องระดับความเสี่ยงคร่าว ๆ ของกองทุนรวมเท่านั้น ก็เป็นส่วนที่ถูกตัดออกไปหรือปรับให้มีขนาดเล็กลง
• Chart ข้อมูลสำคัญอื่น ๆ เช่น ผลการดำเนินงานย้อนหลัง ก็ถูกย่อให้มีขนาดเล็กลงเช่นกัน

สิ่งที่เพิ่มเข้ามามากขึ้น

  1. Chart และตารางแสดงผลการดำเนินงาน และดัชนีชี้วัดย้อนหลัง เดิมจะแสดงให้เห็นเฉพาะการเปรียบเทียบระหว่างตัวกองทุนและดัชนีชี้วัด แต่ Factsheet ใหม่ก็ได้เพิ่มข้อมูลค่าเฉลี่ยกองทุนอื่นที่มีนโยบายแบบเดียวกัน (Peer Average) เข้ามาเปรียบเทียบให้เห็นไปพร้อมกันด้วย แบบนี้ก็จะเห็นกันไปเลยว่ากองนี้เมื่อเทียบกับกองอื่น ๆ แล้วมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าหรือแย่กว่ามากน้อยแค่ไหน 

 2. เพิ่มข้อมูลสถิติสำคัญใหม่ ๆ เข้ามาใน Factsheet เช่น 

• Sharpe Ratio ซึ่งบ่งบอกความคุ้มค่าของผลตอบแทนการลงทุนเทียบกับความผันผวนที่เกิดขึ้น ซึ่งช่วยบอกความสามารถในการบริหารการลงทุนของกองทุนได้เป็นอย่างดี 
• Recovering Period ซึ่งบ่งบอกได้ว่าในอดีตกองทุนเคยต้องใช้เวลานานแค่ไหนกว่าจะกู้คืนสถานการณ์ช่วงที่ขาดทุนหนักสุดให้กลับมาเท่าทุนได้ ส่วนนี้สะท้อนความสามารถในการบริหารกองทุนได้เป็นอย่างดีเช่นกัน เพราะปฏิเสธไม่ได้ว่าเวลาก็เป็นต้นทุนที่สำคัญอย่างหนึ่งของการลงทุน 
• FX Hedging ซึ่งบ่งบอกเปอร์เซ็นต์การลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศที่มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน 
• Alpha ซึ่งบ่งบอกความสามารถของกองทุนในการสร้างผลตอบแทนได้มากกว่าดัชนีชี้วัด
• Beta ซึ่งบ่งบอกระดับและทิศทางของผลตอบแทนกองทุนเมื่อเทียบกับตลาด 

 3. สำหรับกองทุนตราสารหนี้ มีการเพิ่มข้อมูล Yield to Maturity ซึ่งเป็นผลตอบแทนการลงทุนตราสารหนี้กรณีถือจนครบกำหนดอายุ 

และมีข้อมูลส่วนที่ถูกระบุใน Factsheet รูปแบบเก่าเช่นกัน เพียงแต่ย้ายตำแหน่งให้เห็นได้ชัดขึ้น เช่น Maximum Drawdown, อัตราส่วนหมุนเวียนการลงทุน, Tracking Error และประวัติจ่ายเงินปันผล

Fund Fact Sheet มีองค์ประกอบอะไรบ้าง ?

Fund Fact Sheet คือ หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม ซึ่งจะแสดงข้อมูลสำคัญหลัก ๆ ของกองทุนไว้ Fund Fact Sheet องค์ประกอบมีดังนี้

• นโยบายการลงทุน
• ลักษณะความเสี่ยงและผลตอบแทน
• สินทรัพย์ 5 อันดับแรกที่กองทุนนำเงินไปลงทุน
• ผลการดำเนินงานย้อนหลัง
• ค่าธรรมเนียมและเงื่อนไขในการซื้อขาย

• นโยบาย และประเภทของกองทุนรวม

ขั้นตอนแรกควรดูชื่อและประเภทของกองทุนรวมที่เราสนใจจะลงทุนก่อนเสมอ เช่น กองทุนเปิดกรุงไทยตราสารตลาดเงิน (KTSS) เป็นกองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนในเงินฝาก ตราสารหนี้ภาครัฐและภาคเอกชนในประเทศ อายุไม่เกิน 1 ปี เช่น เงินฝากธนาคาร พันธบัตร ตั๋วเงินหลัง และตั๋วแลกเงิน เป็นต้น อีกทั้งจะทำให้เรารู้ว่า กองทุนนั้น ๆ มีกลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบเชิงรุก (Active Management) หรือ กองทุนแบบเชิงรับ (Passive Management) ซึ่งทั้งสองกลยุทธิ์นี้มีนโยบายที่แตกต่างกัน จึงต้องตรวจสอบก่อนเสมอ เพื่อให้ตรงกับเป้าหมายของการลงทุนที่เราต้องการ

• กลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบเชิงรุก (Active Management)

  มุ่งหวังให้ผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีชี้วัด บริหารโดยผู้จัดการกองทุนที่มีความสามารถในการบริหารจัดการและคัดเลือกสินทรัพย์

• กลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบเชิงรับ (Passive Management)

  มุ่งหวังผลตอบแทนตามดัชนีชี้วัด

ก่อนจะเริ่มต้นลงทุน เราต้องสำรวจตัวเองก่อนว่าสามารถรับความเสี่ยงในการลงทุนได้ระดับใด ซึ่งกองทุนรวมจะถูกแบ่งระดับความเสี่ยงออกเป็น 8 ระดับ เรียงจากระดับความเสี่ยงต่ำที่สุดไปจนถึงระดับความเสี่ยงสูงมาก ได้แก่

  ระดับ 1 (ความเสี่ยงต่ำ) : กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนเฉพาะในประเทศ

  ระดับ 2 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) : กองทุนรวมตลาดเงินที่ลงทุนในต่างประเทศบางส่วน

  ระดับ 3 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) : กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล

  ระดับ 4 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างต่ำ) : กองทุนรวมตราสารหนี้

  ระดับ 5 (ความเสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) : กองทุนรวมผสม

  ระดับ 6 (ความเสี่ยงสูง) : กองทุนรวมตราสารทุน

  ระดับ 7 (ความเสี่ยงสูง) : กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

  ระดับ 8 (ความเสี่ยงสูงมาก) : กองทุนที่มีการลงทุนในทรัพย์สินทางเลือก

• สัดส่วนประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุน

  เมื่อดูระดับความเสี่ยงแล้ว ขั้นตอนต่อไปให้ดูที่สัดส่วนของประเภทสินทรัพย์ที่กองทุนได้ลงไว้ โดยใน Fund Fact Sheet จะบอกข้อมูลสินทรัพย์ 5 อันดับแรก ที่กองทุนนำเงินไปลงทุน โดยหากเป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นก็จะระบุเป็น กลุ่มอุตสาหกรรม ประเภทหลักทรัพย์ และชื่อหลักทรัพย์ แต่ถ้าหากเป็นกองทุนที่ลงทุนในตราสารนี้ก็จะบอกอันดับความน่าเชื่อถือและชื่อผู้ออกตราสาร 5 อันดับแรกด้วย เพื่อเช็กดูว่ากองทุนนั้นมีการลงทุนในอะไรเป็นหลัก แบ่งสัดส่วนออกเป็นยังไงบ้าง ตรงกับที่เราต้องการหรือไม่

• ผลการดำเนินงานย้อนหลัง

  ถ้าอยากรู้ว่า กองทุนที่เราสนใจมีผลประกอบการย้อนหลังเป็นอย่างไรบ้าง ก็สามารถดูได้ที่ผลการดำเนินงานย้อนหลังใน Fund Fact Sheet ซึ่งแสดงอัตราผลตอบแทนย้อนหลังของกองทุนตั้งแต่ 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 5 ปี 10 ปี หรือตั้งแต่ปีที่จัดตั้งกองทุน ทำให้เราทราบถึงผลการดำเนินงานของกองทุนและผลการบริหารกองทุนว่าสอดคล้องกับนโยบายการลงทุนหรือไม่ 

• ค่าธรรมเนียม

  หลังจากที่ดูข้อมูลอื่น ๆ กันไปจนครบแล้ว ขั้นตอนสุดท้ายก็จะเป็นส่วนของข้อมูลค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องในการบริหารกองทุนรวม เพื่อให้เรารู้ว่าการลงทุนครั้งนี้จะมีการถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้างและจำนวนเท่าไร ปกติแล้วใน Fund Fact Sheet จะแบ่งค่าธรรมเนียมออกเป็น 2 ประเภทด้วยกัน คือ

  1. ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม

    โดยคิดเป็น % ต่อปี ของค่าทรัพย์สินสุทธิ หรือ NAV (Net Asset Value) เป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของกองทุนรวม เช่น ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์ (Trustee Fee) ค่านายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) ค่าโฆษณาประชาสัมพันธ์กองทุน ค่านายทะเบียนหน่วยลงทุน ค่าผู้สอบบัญชี ค่าใช้จ่ายในการจัดทำและแจกจ่ายหนังสือชี้ชวน เป็นต้น

  2. ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง

    คือ ค่าธรรมเนียมการทำรายการต่าง ๆ ของผู้ถือหน่วยลงบนกองทุน เช่น ค่าธรรมเนียมการขาย (Front-end-fee) และค่าธรรมเนียมการรับซื้อคืน (Back-end-fee) ค่าธรรมเนียมในการสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมในการโอนหน่วยลงทุนให้กับบุคคลอื่น หรือค่าปรับกรณีขายคืนหน่วยลงทุนก่อนระยะเวลาถือครองที่กำหนดในโครงการ (Exit Fee) เป็นต้น

เคล็ดลับการอ่าน Fund Fact Sheet ให้ซื้อกองทุนรวมได้เหมาะสม

ก่อนที่จะเพิ่มเพื่อนใหม่อย่างกองทุนรวมเข้ามาในพอร์ตการลงทุน นักลงทุนจะต้องรู้จักวิธีพิจารณาโปรไฟล์อย่าง Fund Fact Sheet ด้วยเช่นกัน สำหรับใครที่ยังไม่แน่ใจว่าควรโฟกัสข้อมูลส่วนไหนก่อนดี ลองมาทำตาม 5 เคล็ดลับการอ่าน Fund Fact Sheet เบื้องต้น ดังนี้

1. ดูระดับความเสี่ยงของกองทุน

  นักลงทุนควรเลือกซื้อกองทุนรวมให้เหมาะกับประสบการณ์การลงทุน ความเสี่ยงที่รับไหวและเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ ในส่วนของความเสี่ยง เราสามารถดูได้ง่าย ๆ 2 อย่าง ผ่าน คะแนนความเสี่ยง และค่า Maximum Drawdown โดยที่ คะแนนความเสี่ยง เป็นตัวชี้วัดความเสี่ยงจากประเภทสินทรัพย์ที่กองทุนได้เข้าไปลงทุน โดยแบ่งออกเป็น 8 ระดับ ทั้งนี้นักลงทุนควรเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้ ถ้าเสี่ยงได้น้อยอาจจะเลือกลงทุนตราสารหนี้หรือกองทุนรวมผสม แต่ถ้าเสี่ยงได้สูง ๆ อาจเป็นกองทุนรวมหุ้นที่ลงทุนกระจุกตัวรายธีม เป็นต้น

  ค่า Maximum Drawdown คือการบอกผลตอบแทนติดลบที่มากที่สุด เนื่องจากการลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่การฝากเงิน ดังนั้นมูลค่าของการลงทุนย่อมมีเหวี่ยงขึ้นเหวี่ยงลง การทราบค่า Maximum Drawdown จะทำให้นักลงทุนจะได้ทำใจไว้ล่วงหน้าว่ากองทุนที่เราลงทุนเคยขาดทุนสูงสุดกี่ % เช่น Maximum Drawdown = -35.94% แปลว่ากองทุนนี้เคยขาดทุน 35.94% จากราคาสูงสุด เป็นต้น

  ตัวอย่างในการดูความเสี่ยง หากตอนนี้มีอายุมากขึ้น ภาระทางการเงินรอบตัวเริ่มมีมากขึ้น ทั้งจากการซื้อบ้าน คอนโด และรถยนต์ แต่ยังต้องการสะสมผลตอบแทนเพื่อเป้าหมายเกษียณอายุ นักลงทุนก็สามารถเลือกลงทุนกองทุนรวมที่มีระดับความเสี่ยงตั้งแต่ 1 - 4 ที่เน้นการสร้างผลตอบแทนอย่างต่อเนื่องในระยะยาวได้

2. พิจารณานโยบายและประเภทของกองทุน

  กองทุนรวมแต่ละประเภท มีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน ไม่เพียงแต่จะมีความเสี่ยงที่แตกต่างกันเท่านั้น แต่กองทุนรวมคนละประเภทก็มีค่าธรรมเนียมในการลงทุนที่ไม่เท่ากันด้วย

กองทุนรวมตราสารทุน กองทุนรวมตราสารหนี้ กองทุนรวมผสม ถึงชื่อจะฟังดูคล้าย ๆ กัน แต่ในความเป็นจริงแล้วแทบจะแตกต่างกันโดยสิ้นเชิง เพราะว่าสินทรัพย์แต่ละชนิด มีลักษณะการเคลื่อนไหวของราคาและผลตอบแทนที่แตกต่างกัน นอกจากนี้ ถึงแม้จะเป็นกองทุนกลุ่มเดียวกัน แต่บางทีกลยุทธ์การลงทุนอาจจะแตกต่างกัน ยกตัวอย่างเช่น กองทุนหุ้น กองทุนหนึ่งอาจจะเจาะจงไปที่การลงทุนหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีสหรัฐฯ โดยเฉพาะ ในขณะที่อีกกลุ่มอาจจะเจาะจงลงทุนที่หุ้นจีนแผ่นดินใหญ่ เป็นต้น การทราบว่ากองทุนที่เราจะลงทุนนั้นลงทุนอะไร และลงทุนด้วยกลยุทธ์อะไรนั้นสำคัญมาก 

  ดังนั้น หากต้องการบริหารความเสี่ยงจากการลงทุนกองทุนรวมให้มีประสิทธิภาพตลอดจนเป็นการวางแผนด้านต้นทุนในการลงทุน อย่าลืมพิจารณานโยบายการลงทุน กลยุทธ์ในการลงทุน รวมถึงเงื่อนไขพิเศษอย่างนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน วันหยุดกองทุน และไทม์โซนของกองทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนต่างประเทศ

3. ตรวจสอบสัดส่วนการลงทุน

  กองทุนรวมแต่ละตัวจะมีการระบุสัดส่วนของสินทรัพย์ที่นำไปลงทุน ตลอดจนสินทรัพย์ 5 อันดับแรกที่นำเงินไปลงทุน โดยนักลงทุนจำเป็นที่จะต้องตรวจสอบสัดส่วนการลงทุนในส่วนนี้ เพื่อเป็นการวางแผนรับมือกับสถานการณ์ความผันผวนในอนาคต เช่น หากเป็นกองทุนรวมลงทุนในตลาดหุ้นต่างประเทศ นักลงทุนต้องพิจารณาถึงผลประกอบการ ความมั่นคง และสถานการณ์ของบริษัทแต่ละแห่งที่ทางบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไปร่วมลงทุน รวมไปถึงสถานการณ์การเมือง เศรษฐกิจในประเทศ รวมถึงอัตราแลกเปลี่ยนที่ส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนของการลงทุนด้วย

4. ตรวจสอบผลการดำเนินงานย้อนหลังควบคู่กับกลยุทธ์ของทางบลจ.

  การตรวจสอบผลการดำเนินงานย้อนหลังสามารถช่วยให้นักลงทุนทราบถึงประสิทธิภาพในการบริหารจัดการกองทุน ผลตอบแทนที่ผ่านมา ตลอดจนผลการบริหารที่สอดคล้องกับนโยบายและกลยุทธ์การลงทุนที่ทางบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนได้นำเสนอไว้

  เริ่มต้นพิจารณาได้ง่าย ๆ จากการตรวจสอบตัวดัชนีชี้วัดก่อน ซึ่งหากเป็นกองทุนรวมนโยบายการลงทุนเชิงรุก บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจะต้องสร้างผลการดำเนินงานที่เอาชนะดัชนีชี้วัดที่ผ่านมาให้ได้มากที่สุดอย่างต่อเนื่อง แต่หากพบว่าไม่สามารถบริหารกองทุนให้ตรงกับดัชนีชี้วัดที่ระบุไว้ นักลงทุนก็ควรพิจารณาความเสี่ยง ความผันผวน ตลอดจนการดำเนินงานด้านอื่น ๆ เอาไว้ให้ดีด้วย

5. คำนวณค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนทั้งหมด

  ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน นอกจากเงินต้นที่ต้องใช้ในการซื้อกองทุนรวมแล้ว นักลงทุนยังต้องคำนวณ ‘ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากกองทุน’ และ ‘ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน’ ด้วย โดย ‘ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากกองทุน’ จะเป็นการหักค่าธรรมเนียมออกจากค่าทรัพย์สินสุทธิ หรือ NAV (Net Asset Value) ที่อัปเดตทุกวัน แต่จะคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ต่อปี เช่น หากกองทุนรวมมีค่าธรรมเนียม 2% ต่อปี แปลว่า กองทุนจะหักค่า NAV ออกไป 2% / 365 วัน = 0.00547945% ต่อวัน ในขณะที่ ‘ค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน’ เป็นค่าใช้จ่ายที่คิดจากมูลค่าซื้อขาย มีหน่วยเป็นเปอร์เซ็นต์ ตัวอย่างเช่น หากนักลงทุนต้องการซื้อกองทุนรวมที่ราคา 15 บาท มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายอยู่ที่ 1% นักลงทุนจะต้องซื้อในราคา 15 + (1% ของ 15) = 15.15 บาท แต่หากต้องการขาย นักลงทุนจะได้ผลตอบแทนอยู่ที่ 15 - (1% ของ 15) = 14.85 บาท

กองทุนแต่ละประเภท ความเสี่ยงแต่ละระดับ จากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่แตกต่างกันจะมีค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันด้วย ดังนั้น นักลงทุนจึงควรศึกษาและคำนวณค่าใช้จ่ายในส่วนนี้ให้รอบคอบ เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพสูงสุด

หมายเหตุ

  คริปโทเคอร์เรนซีและโทเคนดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง ท่านอาจสูญเสียเงินลงทุนได้ทั้งจำนวนและสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยง และ ผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลตอบแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลในอนาคต โปรดศึกษาและลงทุนให้เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้